2018年1月至10月,廣東公安機關(guān)依法偵破涉眾型經(jīng)濟犯罪案件967起,其中查處P2P網(wǎng)貸平臺67家,資金總額高達469億元。
去年夏天,一些P2P網(wǎng)貸平臺先后“爆雷”,讓不少投資者蒙受損失。為何那么多人落入非法集資陷阱?投資者的錢究竟去哪了?網(wǎng)貸為何成了網(wǎng)騙?近日,記者前往廣州、深圳、佛山等地,通過典型案例揭開“網(wǎng)貸平臺”背后的秘密。
打著網(wǎng)貸的幌子騙錢
對外包裝成P2P網(wǎng)貸平臺,騙來的錢自融自用大肆揮霍,拆東墻補西墻導(dǎo)致資金鏈斷裂,最后跑路……
2018年6月,位于佛山市禪城區(qū)的安穩(wěn)投資管理咨詢有限公司突然人去樓空,該公司的“理財咖”平臺無法提現(xiàn)。就是這樣一個幾十人的小公司,一年時間“吸”了11個億。
“吸收資金除部分返還投資者到期本金、利息外,經(jīng)營者通過違規(guī)設(shè)立居間人賬戶轉(zhuǎn)走其他資金,用于購買房產(chǎn)、字畫、保險等巨額消費。”廣東省佛山市公安局禪城分局辦案民警告訴記者,僅“理財咖”主要負責(zé)人李某東名下就有房屋38多套之多。
為提高市場占有率和競爭力,不法分子幾乎都公開承諾剛性兌付。“理財咖”的騙術(shù)其實并不高明,不法分子通過P圖的方法偽造房產(chǎn)抵押證明作為標(biāo)的物,實際上并無一個真房產(chǎn),發(fā)布的理財產(chǎn)品更是子虛烏有。
案發(fā)后,佛山禪城公安機關(guān)迅速開展數(shù)據(jù)取證和止損工作,在有限的警力當(dāng)中抽調(diào)精干力量,多次往返北京、天津、杭州、蘇州、揭陽、汕頭等地取證、查扣涉案資金物業(yè),一個月內(nèi)及時查封了平臺后臺、凍結(jié)涉案服務(wù)器IP、關(guān)閉平臺和網(wǎng)站,并第一時間對“理財咖”平臺后臺服務(wù)器數(shù)據(jù)進行分析,緊追涉案資金去向。
目前,公司主要負責(zé)人李某東、郭某鵬以及公司骨干等涉案人員17名已經(jīng)到案,案件還在偵辦之中。
高息吸引投資者上鉤
收益高、門檻低、易操作,所謂的保本保息看上去很美,可你要人家的利息,人家看上的卻是你的本金。
7月23日,“禮德財富”官網(wǎng)發(fā)布相關(guān)公告,稱部分項目逾期,其實際控制人鄭某森目前暫時失聯(lián)。數(shù)據(jù)顯示,“禮德財富”已經(jīng)運營4年330天,累計成交額達到84億元,待收金額近13億元。
根據(jù)群眾報案,廣州市公安局天河分局對“禮德財富”平臺以涉嫌集資詐騙罪立案偵查,刑事拘留9名犯罪嫌疑人,對涉案的相關(guān)賬戶和涉案抵押物依法凍結(jié)、扣押。
“禮德財富”用8%到16%的高息吸引投資者,對外宣稱自己有國資背景,為了提高知名度,還通過各類媒介發(fā)布虛假宣傳廣告擴大影響、招攬客戶,甚至還聲稱要上市。
警方調(diào)查發(fā)現(xiàn),“禮德財富”主要運營模式為借款人以玉石、鋼材等質(zhì)押物進行擔(dān)保去平臺借款。實際上,6家擔(dān)保公司中有5家實質(zhì)都是平臺的關(guān)聯(lián)公司。
“擔(dān)保公司買玉花了兩三千萬,卻對外聲稱估值超過10億元。20多噸的不銹鋼,僅有外圍一圈是真的不銹鋼,里面都包著雜鋼,和真鋼價格相差了七八倍。”廣州市公安局天河分局經(jīng)偵大隊程警官說。
程警官坦言,不少網(wǎng)貸平臺為贏得投資人信任不惜花重金“包裝”自己,如“禮德財富”每年花在廣告上的費用就高達200多萬元。
海角天涯有逃必追
2018年6月以來,網(wǎng)貸風(fēng)險集中爆發(fā)并迅速蔓延,相關(guān)P2P平臺紛紛“爆雷”,資金鏈斷裂、老板“跑路”事件頻發(fā)。
“在國外的兩個多月,我?guī)缀趺客矶际?天亮才睡著。在網(wǎng)上看到‘禮德財富’事件的消息,心里很不好受,害了那么多人。”在看守所,“禮德財富”的法定代表人鄭某森告訴記者說。
2018年7月,眼看公司資金鏈即將斷裂,鄭某森決定跑路,他帶上200多萬元,出逃泰國后又偷渡到柬埔寨,租住在一棟別墅內(nèi)。2018年9月,廣東警方追逃工作人員協(xié)助柬埔寨警方在金邊將鄭某森抓獲,并將其押解回廣州。
據(jù)廣東省公安廳經(jīng)偵總隊有關(guān)負責(zé)人介紹,警方正全力開展涉案P2P平臺追贓挽損工作,目前已有多名犯罪嫌疑人從海外被追逃歸案,追繳涉案資金超過10億元。
此外,廣東警方依托自主研發(fā)的涉眾型經(jīng)濟犯罪監(jiān)測防控平臺,通過智能化手段監(jiān)測研判,及時排查出非法集資、網(wǎng)絡(luò)傳銷等涉眾型經(jīng)濟犯罪線索,聯(lián)合相關(guān)行政職能部門開展研判分析、聯(lián)合整治等工作,遏制涉眾型經(jīng)濟犯罪案件的高發(fā)勢頭。
海角天涯,有逃必追,不是一句空話。公安部將緝捕涉嫌犯罪的網(wǎng)貸平臺嫌疑人列為當(dāng)前“獵狐行動”的首要任務(wù),派出多路工作組,實施專項追逃,已成功從泰國、柬埔寨等16個國家和地區(qū)將62名犯罪嫌疑人緝捕回國,取得顯著成效。(記者 劉子陽)
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