上周，中郵基金發(fā)布公告稱，旗下中郵睿利增強債券基金，因12月12日發(fā)生的基金份額凈贖回申請，超過了前一日基金總份額的10%，已經觸發(fā)巨額贖回。
基金發(fā)生巨額贖回后實施延期贖回
在12月11日至13日這3天時間里，中郵創(chuàng)業(yè)基金連發(fā)3份關于“旗下基金發(fā)生巨額贖回后實施延期贖回的公告”。如果投資者選擇了延期贖回選項的，那么提交的贖回申請中超過10%的部分將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回。也就是說，12月10日、12月11日、12月12日這三天想贖回中郵睿利增強債基的投資者，只有10%可以贖回，未確認部分，當初贖回時選擇順延處理的，將在下面的開放日陸續(xù)處理;沒有選擇順延處理的，將確認失敗。
據公開資料顯示，中郵睿利增強債券基金成立于2017年8月17日?；痤愋蛯儆谄跫s型、開放式、債券型。截至今年12月12日，成立以來的收益率為-3%，在同類產品中表現處于后半程。截至今年三季度末，該基金資產規(guī)模為0.98億元。根據基金中報，截至今年二季度末，該基金資產規(guī)模為1.43億元，持有人戶數為343戶，機構投資者持有比例達到99.26%，有兩大機構持有的比例超過20%，其中第一大機構持有比例為 49.63% ， 第 二 大 機 構 持 有35.45%。
北京青年報記者注意到，12月5日之前，中郵睿利增強債券基金原本每天的凈值都在0.01%左右波動，但在12月6日這一天，該基金原本波瀾不驚的凈值走勢圖突然急轉直下暴跌5.09%，導致這只原本可以在2018年保持正收益的基金變成年內虧損3%。
機構贖回大概率是因為基金“踩雷”
中郵睿利增強債券基金發(fā)生了什么?根據基金持倉，中郵睿利增強債券基金持有的債券“17洛娃CP001”在 12月6日發(fā)生實質性違約，而機構贖回大概率的原因就是因為基金“踩雷”。
12月6日，上海清算所公告稱，未足額收到洛娃科技實業(yè)集團有限公司(以下簡稱“洛娃科技”)對“17洛娃科技CP001”應該支付的付息兌付資金。洛娃科技12 月 7 日亦披露，“17 洛娃科技CP001”當期應付本息 32250 萬元，其中2250萬元利息已在12月6日當天劃付至上清所，本金部分將延期兌付。隨后，中債金融估值中心將洛娃科技發(fā)行人存續(xù)債券中債市場隱含評級——債券債項評級由B調整至C。公開信息顯示，17洛娃科技CP001發(fā)行規(guī)模達3億元，債券期限為1年，由2017年12月6日起息，票面利率為7.5%。
截至今年三季度末，中郵睿利增強債券基金持有“17 洛娃CP001”10萬張，占基金凈值比例為9.93%。而機構贖回大概率原因就是因為基金“踩雷”該債券。
投資者應警惕債券型基金蘊含的風險
一名基金業(yè)人士表示，巨額贖回在基金行業(yè)時有發(fā)生，但一只基金連續(xù)3天發(fā)生巨額贖回的情況，卻并不多見。按照該基金持有比例以及贖回的份額，此次發(fā)起贖回申請的很有可能是第一大機構持有者。
在2018年業(yè)績倒數的幾只基金中，虧得最慘的中融融豐淳債A年內虧損48%，“踩雷”了15萬張“14富貴鳥”，該債券4天跌去92%，從100跌到8元。“踩雷”之后，該基金被機構爭相贖回，規(guī)模一路縮水。中融融豐純債型基金持有“14富貴鳥”的比例高達47.2%，自“14富貴鳥”3月1日復牌大跌后，中融融豐純債A單位凈值由0.878跳水到3月5日的0.658，中融融豐純債C單位凈值也由1.021降到0.765。
今年8月13日，17兵團六師SCP001未能足額劃付資金，成為首例違約的城投債。當日，二季度末持有該短融券的中融融信雙盈凈值大跌3.42%。
9月20日，“14利源債”大跌83%，該債券為利源精制公司債券，公司公告預計不能按期支付“14利源債”利息。多只基金公司產品“踩雷”。
前述基金業(yè)人士稱，債券基金發(fā)生“踩雷”對于基金運作來說非常不利，市場上大部分債券基金的機構持有人往往占比都比較大， 一旦“踩雷”就容易被機構打入黑名單，隨后發(fā)生巨額贖回。表面上許多債券型基金的風險較小，實際上一旦“踩雷”，其下跌的幅度一點都不亞于股票，而且?guī)缀鯖]有反彈的空間。投資者應該對債券型基金有更全面的認識，對其中蘊含的風險保持警惕。
文/本報記者 朱開云
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