日前,在江蘇省政府召開(kāi)的對(duì)《省政府辦公廳關(guān)于加強(qiáng)和優(yōu)化科創(chuàng)金融供給服務(wù)科技自立自強(qiáng)的意見(jiàn)》解讀的新聞發(fā)布會(huì)上明確提出,要實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略,實(shí)現(xiàn)“打造具有全球影響力的產(chǎn)業(yè)科技創(chuàng)新中心”目標(biāo),必須高度重視并充分發(fā)揮科創(chuàng)金融的作用。
中國(guó)銀行江蘇省分行(以下簡(jiǎn)稱“江蘇中行”)一直致力成為“科技金融的全要素整合者、全鏈條創(chuàng)新者和全周期服務(wù)者,爭(zhēng)做新發(fā)展階段的科技金融領(lǐng)軍銀行”,不斷踐行“中銀科創(chuàng)+”品牌服務(wù)精神,積極主動(dòng)作為,于近日發(fā)布了《中國(guó)銀行江蘇省分行科技金融三年發(fā)展規(guī)劃(2023-2025年)》,正式確定了“江蘇最佳科技科創(chuàng)金融服務(wù)銀行”的清晰目標(biāo)。
(資料圖片僅供參考)
度其“量”更要究其“質(zhì)”,觀其“形”更要察其“勢(shì)”,透過(guò)這份精心編制的三年發(fā)展規(guī)劃,江蘇中行以科技金融推動(dòng)江蘇高質(zhì)量發(fā)展繼續(xù)走在前列的完整戰(zhàn)略圖景終于慢慢展開(kāi)。
從“關(guān)鍵變量”到“最大增量”
“科技金融不是錦上添花的結(jié)構(gòu)性指標(biāo),而是影響我行中長(zhǎng)期客戶基礎(chǔ)和人才隊(duì)伍的關(guān)鍵變量,將對(duì)江蘇分行未來(lái)五至十年發(fā)展帶來(lái)深刻影響。”這是江蘇中行在其科技金融三年發(fā)展規(guī)劃中對(duì)于科技金融的核心判斷。
當(dāng)前,金融行業(yè)正在面臨內(nèi)外部環(huán)境的深刻變化,尤其是作為國(guó)有銀行,江蘇中行積極響應(yīng)國(guó)家和地方的創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略,通過(guò)構(gòu)建更加適配的科技金融業(yè)務(wù)模式以提升科技金融服務(wù)水平,以科技金融賦能經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。
“金融作為資源配置的樞紐,既能為創(chuàng)新實(shí)踐提供資金支持,又能為產(chǎn)業(yè)應(yīng)用提供風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖工具,是科技創(chuàng)新的重要保障?!?/p>
而作為重要保障的“關(guān)鍵變量”,也正在成為江蘇中行事業(yè)發(fā)展的“最大增量”。
8月18日,通過(guò)兩年的高質(zhì)量服務(wù),江蘇中行成功助力某光電科技股份有限公司在創(chuàng)業(yè)板上市,成為江蘇中行科技金融專(zhuān)屬授信模式成功案例之一。作為國(guó)內(nèi)知名的激光加工光學(xué)零部件主要生產(chǎn)商,該光電科技股份有限公司在2021年被認(rèn)定為國(guó)家級(jí)專(zhuān)精特新企業(yè),并在同年成為了江蘇中行首筆科技金融專(zhuān)屬授信客戶。
而這筆僅用兩周就批復(fù)的總額度6000萬(wàn)的科技金融授信,有效緩解了這家科技企業(yè)的資金壓力,釋放出創(chuàng)新發(fā)展的內(nèi)生活力,此后雙方合作不斷深入,從企業(yè)高管私行服務(wù),到旗下子公司代發(fā)薪業(yè)務(wù),再到如今上市在江蘇中行開(kāi)立募集資金專(zhuān)戶,科技金融終于綻放共贏之花。
“金融支持科技創(chuàng)新的一個(gè)重要特征就是專(zhuān)業(yè)化。”正如中國(guó)人民銀行參事室相關(guān)負(fù)責(zé)人日前來(lái)寧時(shí)所說(shuō),金融之所以能夠?qū)萍紕?chuàng)新發(fā)揮重要作用,并非只是簡(jiǎn)單提供融資,而是在科技和產(chǎn)業(yè)之間充當(dāng)橋梁和紐帶,提供項(xiàng)目評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理、管理者監(jiān)督等服務(wù),推動(dòng)科技成果產(chǎn)業(yè)化。
截至7月末,江蘇中行科技金融授信客戶6900戶,較年初新增627戶,科技金融信貸余額達(dá)億元?!蔼?dú)瞪”企業(yè)合作覆蓋率更是接近50%。
根據(jù)三年發(fā)展規(guī)劃,到2025年,江蘇中行科技金融授信規(guī)模預(yù)計(jì)將超過(guò)1750億元,年均增長(zhǎng)率達(dá)到25%,形成成熟全生命周期服務(wù)鏈條,培育上市公司30戶,利用直接融資市場(chǎng)服務(wù)科技型企業(yè)融資需求的規(guī)模明顯提升,實(shí)現(xiàn)綜合金融良好發(fā)展。
從“堅(jiān)守本質(zhì)”到“精準(zhǔn)提質(zhì)”
7月25日,由江蘇中行牽頭主承的“南京市交通建設(shè)投資控股(集團(tuán))有限責(zé)任公司2023年度第一期中期票據(jù)(混合型科創(chuàng)票據(jù))”成功發(fā)行,金額億元,利率%,募集資金用途將部分用于發(fā)行人前期對(duì)軟件信息服務(wù)、人工智能、新能源、智能制造等科技創(chuàng)新領(lǐng)域基金出資的置換,而該期債券也是全省唯一一只入選全國(guó)首批的創(chuàng)新混合型科創(chuàng)票據(jù)。
對(duì)于這一混合型科創(chuàng)票據(jù)的發(fā)行,業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為,此舉將募集資金通過(guò)股權(quán)投資或基金出資等方式精準(zhǔn)投資科技型企業(yè),實(shí)現(xiàn)了從債到股的光譜效應(yīng),在引導(dǎo)市場(chǎng)機(jī)構(gòu)以股權(quán)投資思維與科技型企業(yè)共成長(zhǎng)的同時(shí),也能更好滿足不同類(lèi)別、不同生命周期階段的科技型企業(yè)融資需求。
而這只是江蘇中行“聚焦主責(zé)主業(yè)”服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),“精準(zhǔn)提質(zhì)”助推構(gòu)建現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系的一個(gè)縮影。
近年來(lái),江蘇中行率先組建“科創(chuàng)金融中心”,并增設(shè)“科創(chuàng)金融團(tuán)隊(duì)”,橫向建立科技金融工作小組,發(fā)布《支持科技金融發(fā)展行動(dòng)方案》,加大科技領(lǐng)域支持力度,推動(dòng)科創(chuàng)金融生態(tài)圈建設(shè)、提升科技金融服務(wù)水平、加強(qiáng)組織保障資源配置,縱向完善了科技金融特色網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)細(xì)化方案,13家科技金融特色網(wǎng)點(diǎn)布局完善,逐漸構(gòu)筑出了在科創(chuàng)金融服務(wù)領(lǐng)域的先發(fā)優(yōu)勢(shì)。
在此次三年發(fā)展規(guī)劃中,根據(jù)江蘇“江蘇最佳科技科創(chuàng)金融服務(wù)銀行”的發(fā)展定位,江蘇中行再次對(duì)公司+普惠雙輪驅(qū)動(dòng)企業(yè)全生命周期服務(wù)做出優(yōu)化升級(jí)。
其中,江蘇中行公司金融部“科技創(chuàng)新金融中心”牽頭全行科技金融工作小組及整體推動(dòng),牽頭科技金融考核競(jìng)賽和資源調(diào)度,牽頭決策選定重點(diǎn)發(fā)展地區(qū)與差異化政策、牽頭科技金融品牌建設(shè)和隊(duì)伍建設(shè);江蘇中行普惠金融事業(yè)部計(jì)劃設(shè)立“科創(chuàng)企業(yè)服務(wù)中心”,加強(qiáng)優(yōu)質(zhì)客群的培育提升,牽頭推動(dòng)落實(shí)科技客群差異化政策,對(duì)接公司部科技金融試點(diǎn)業(yè)務(wù),主動(dòng)覆蓋授信總量1000萬(wàn)元至3000萬(wàn)元的初創(chuàng)期與成長(zhǎng)期科技金融客群拓展,發(fā)掘投貸聯(lián)動(dòng)等行司聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù),聯(lián)動(dòng)包括中銀證券、中銀國(guó)際、中銀投、母基金、中銀資產(chǎn)、中銀理財(cái)合作,形成綜合服務(wù)組合拳。各二級(jí)分行參照省行模式組建“科技金融中心”與“科創(chuàng)服務(wù)中心”,縱向服務(wù)架構(gòu)進(jìn)一步完善。
從“資源優(yōu)勢(shì)”到“發(fā)展勝勢(shì)”
圍繞江蘇先進(jìn)制造業(yè)集群和重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈,江蘇中行公司和風(fēng)險(xiǎn)條線聯(lián)動(dòng)開(kāi)展行業(yè)研究,形成了光伏、新能源汽車(chē)、工程機(jī)械、生物醫(yī)藥等一批具有江蘇特色的產(chǎn)業(yè)鏈或細(xì)分行業(yè)研究成果,16個(gè)省重點(diǎn)集群覆蓋率超過(guò)85%,重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈覆蓋率超60%。
在此基礎(chǔ)上,江蘇中行先后制定了光伏、造船(含海工)、環(huán)保設(shè)備制造、生物醫(yī)藥、5G、新能源汽車(chē)、鋰離子動(dòng)力電池、軌道交通裝備制造、新材料等近20個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈相關(guān)授信指導(dǎo)策略,進(jìn)一步提升金融與實(shí)體的供需匹配度,運(yùn)用科技手段,搭建以客戶為節(jié)點(diǎn)的產(chǎn)業(yè)鏈關(guān)系網(wǎng)絡(luò),釋放大數(shù)據(jù)價(jià)值,在強(qiáng)鏈延鏈補(bǔ)鏈上做好精準(zhǔn)服務(wù),為提升優(yōu)化強(qiáng)鏈補(bǔ)鏈延鏈能力保駕護(hù)航。
尤其自今年5月《加強(qiáng)和優(yōu)化科創(chuàng)金融供給服務(wù)科技自立自強(qiáng)的意見(jiàn)》發(fā)布以來(lái),江蘇中行在科創(chuàng)金融領(lǐng)域更加頻頻發(fā)力。
6月,在南京市高質(zhì)量建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)推進(jìn)大會(huì)上,中國(guó)銀行與南京市人民政府簽署了《共建南京科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)專(zhuān)項(xiàng)合作協(xié)議》,并發(fā)布了《支持科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)行動(dòng)方案》,以六大策略支柱、二十九條工作措施為科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)高質(zhì)量發(fā)展提供南京方案;
7月,在 “創(chuàng)新積分制”取得較好的基礎(chǔ)上,中國(guó)銀行研究推出了創(chuàng)新積分貸‘預(yù)授信’機(jī)制,通過(guò)對(duì)科技企業(yè)授信額度進(jìn)行預(yù)評(píng)估,進(jìn)一步提升創(chuàng)新積分貸精準(zhǔn)觸達(dá)科技型企業(yè)的效率;
8月,中國(guó)銀行聯(lián)合科技部火炬中心舉辦的 “走進(jìn)高新區(qū)”系列活動(dòng)首站在無(wú)錫舉辦,長(zhǎng)三角36家國(guó)家級(jí)高新區(qū)和16家江蘇省級(jí)高新區(qū)代表應(yīng)邀參會(huì),此次活動(dòng)也成為一次將財(cái)政、金融和產(chǎn)業(yè)資源等引入各地高新區(qū)、共同賦能江蘇科技企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的最新實(shí)踐。
乘創(chuàng)新之勢(shì),聚創(chuàng)新之能。作為始終踐行金融工作的政治性和人民性的國(guó)有銀行,江蘇中行將始終牢記使命擔(dān)當(dāng),提升服務(wù)國(guó)家重大戰(zhàn)略的能力本領(lǐng),緊跟創(chuàng)新中國(guó)和創(chuàng)新江蘇戰(zhàn)略指引,在服務(wù)科技自立自強(qiáng)和現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)上當(dāng)好金融“排頭兵”,全力助江蘇高質(zhì)量發(fā)展繼續(xù)走在前列。
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