內(nèi)地企業(yè)在香港交易所開鑼上市。
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今年初，在香港特區(qū)政府和香港貿(mào)易發(fā)展局主辦的第十二屆亞洲金融論壇上，兩位與會者在交談。
新華社記者 吳曉初攝
金融是粵港澳大灣區(qū)重點建設的產(chǎn)業(yè)之一。不久前公布的《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》中明確提出，粵港澳大灣區(qū)要建設國際金融樞紐，發(fā)揮香港在金融領域的引領帶動作用，有序推進金融市場互聯(lián)互通，最大限度整合大灣區(qū)的金融資源，促進實體經(jīng)濟發(fā)展。
一個國家、兩種制度、三個關稅區(qū)、三種貨幣，粵港澳大灣區(qū)要實現(xiàn)資金的無縫對接、充分交流，沒有先例。要實現(xiàn)大灣區(qū)內(nèi)金融業(yè)發(fā)展再上層樓，打造國際一流的金融樞紐，不妨聽聽專家學者如何建議。
提供對外開放“試驗田”
“和世界其他著名灣區(qū)相比，粵港澳大灣區(qū)與美國舊金山灣區(qū)的基礎條件類似，市場經(jīng)濟程度較高，具備開拓創(chuàng)新的闖勁。珠三角又素有改革開放的拓荒精神，目前來看，科技創(chuàng)新+金融開放是粵港澳大灣區(qū)的競爭優(yōu)勢。”廣東外語外貿(mào)大學經(jīng)濟貿(mào)易學院博導李曉峰教授表示。
李曉峰認為，粵港澳大灣區(qū)內(nèi)匯聚了港交所、深交所兩大交易所，金融業(yè)大有潛力可挖。而推動金融市場建設，香港地位舉足輕重。“作為國際金融中心，香港有完善的金融人才培養(yǎng)、金融研發(fā)能力、金融信息體系，一直充當著內(nèi)地資本市場對外開放的窗口。”他說。
數(shù)據(jù)顯示，自2013年底以來，在港上市的大灣區(qū)廣東九市企業(yè)在港交所的市值占比由7%升至2018年9月15日的15%，在全部中資股中的市值占比由11%升至2018年9月15日的24%。近3年來“滬港通”“深港通”“債券通”等重要的金融基建落地，更是為大灣區(qū)金融發(fā)展注入活水。摩根士丹利中國首席經(jīng)濟學家邢自強預測，隨著“規(guī)劃綱要”落地，不僅是內(nèi)地企業(yè)“走出去”，外資也會更加踴躍借道香港進入內(nèi)地。
大灣區(qū)的一大優(yōu)勢是“科技+金融”。大灣區(qū)內(nèi)擁有眾多新興科創(chuàng)企業(yè)，融資需求旺盛，給金融發(fā)展拓寬了空間。香港聯(lián)交所已修訂上市規(guī)則，吸引科技、生命科學、醫(yī)療保健公司等，香港金融機構也將未來的增長希望寄托在大灣區(qū)，紛紛到區(qū)內(nèi)尋找機會。匯豐銀行大灣區(qū)計劃已經(jīng)啟動，2017年12月，匯豐前海證券有限責任公司在前海開業(yè)。
“這既是粵港澳大灣區(qū)實體經(jīng)濟發(fā)展的需要，也能為中國金融對外開放提供‘試驗田’與‘安全墊’。”香港交易所首席中國經(jīng)濟學家巴曙松說。
盡情發(fā)揮“兩制”優(yōu)勢
目前，粵港澳大灣區(qū)有兩種制度、三種不同貨幣、三種資本流動管理方式，這既給資金充分流通帶來挑戰(zhàn)，但也正是粵港澳大灣區(qū)的特色和優(yōu)勢所在。“有多樣性，就有互補性，把各自的特長、優(yōu)勢組合在一起，就能形成綜合競爭力。”國務院港澳辦主任張曉明表示。
在深圳做移動支付創(chuàng)業(yè)的內(nèi)地人鮮丹認為，香港是他們走向世界最方便的跳板。“香港是世界上最開放、最規(guī)矩的市場之一。深圳有技術、有人、有闖勁，但缺乏對國際標準的熟悉。”他說，香港市場是很好的磨刀石，有極為嚴格的金融監(jiān)管。“你能把香港市場搞定，你就有了闖蕩世界的底氣。”
在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)，“兩制”優(yōu)勢能得到盡情發(fā)揮。基于大灣區(qū)內(nèi)9個城市和港澳2個特別行政區(qū)不同的優(yōu)勢和資源稟賦，“規(guī)劃綱要”明確提出，在不同城市的金融服務業(yè)務發(fā)展中建設一系列中心、平臺、市場、試驗區(qū)、示范區(qū)和交易所。香港金融發(fā)展局董事胡章宏認為，這為區(qū)域金融業(yè)的協(xié)同發(fā)展明確了重點，更容易發(fā)揮優(yōu)勢，形成合力。“未來，粵港澳大灣區(qū)有望發(fā)揮香港國際金融中心優(yōu)勢，以廣州、深圳、澳門、珠海為依托，打造引領泛珠、輻射東南亞、服務‘一帶一路’的粵港澳大灣區(qū)金融核心圈。”胡章宏說。
對于如何創(chuàng)新機制，有序打通粵港澳三地金融體系，李曉峰認為，應完善粵港澳三地金融基礎設施和金融資產(chǎn)交易平臺建設，構建大灣區(qū)協(xié)同創(chuàng)新體系。
“當前需要解決支付結(jié)算體系、涉金融法律體系、貨幣體系和金融市場的互聯(lián)互通，建議圍繞‘大灣區(qū)金融一體化’先行先試。”亞洲金融合作協(xié)會秘書長楊再平說。
錯位發(fā)展形成“多樣特色”
港交所最近公布的《粵港澳大灣區(qū)金融發(fā)展報告》顯示，粵港澳大灣區(qū)金融市場在股權、債權、外匯與跨境人民幣等領域的融合日漸成熟。伴隨著大灣區(qū)基礎設施建設資金需求和境外投資者資產(chǎn)配置需求的增長，金融市場將迎來進一步發(fā)展和開放的機遇。楊再平認為，大灣區(qū)將在綠色發(fā)展及科技成果的原創(chuàng)、轉(zhuǎn)化等方面大顯身手，形成多樣性特色金融。
工銀國際首席經(jīng)濟學家程實預計，包括金融市場、金融產(chǎn)品以及支付系統(tǒng)等的互聯(lián)互通、人民幣跨境使用、基金和保險產(chǎn)品的互認等，將會進一步擴大，行業(yè)的進入門檻也會降低，這都將擴大香港金融機構的服務腹地，并提供更多業(yè)務機會，提升香港金融業(yè)的總量，資金融通和人才交流將更加密切。
日前，中國銀行澳門分行成功發(fā)行了18億美元等值“粵港澳大灣區(qū)”主題債券。這是全球第一筆“粵港澳大灣區(qū)”主題債券，也是全球首筆按照國際規(guī)則發(fā)行的澳門元債券，受到來自亞洲、歐洲及澳門專業(yè)投資者的廣泛歡迎。而這也是大灣區(qū)特色金融蓬勃發(fā)展的最新例證。
“伴隨新的政策出臺，大灣區(qū)建設國際科技創(chuàng)新中心、發(fā)展特色金融等目標的推進，大灣區(qū)內(nèi)金融體系的結(jié)構將越發(fā)豐富。”胡章宏說。
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